ULUSLARARASI FİNANSMAN

ULUSLARARASI FİNANSMAN

YURTDIŞI İHRACAAT KREDİ KURULUŞLARINDAN SAĞLANAN KREDİLER

ECA Kredileri

ECA, “EXPORT CREDIT AGENCY” sözcüklerinin baş harflerinden oluşan bir kısaltma olup, her ülkenin ECA kuruluşu o ülke menşeli yatırım mallarının ihracatının teşvik edilmesi amacıyla ticari bankaların doğrudan üstlenmek istemedikleri / üstlenemeyecekleri muhtelif risklere (politik, ticari vs.) karşı ihracatçılar / finansör bankalar lehine orta / uzun vadeli kredi garantisi / sigortası sağlamaktadır. ECA kuruluşu garantisi / sigortası tahdında sağlanan bu tür krediler “ECA KREDİSİ” olarak adlandırılırlar.

ECA KREDİSİ

( YURTDIŞI İHRACAAT KREDİ KURULUŞLARINDAN SAĞLANAN KREDİ )

Ø  Avrupa ülkeleri, Amerika ve Japonya gibi ülkelerden yapılan ithalatlarda kullanılır,

Ø  Yurtiçinde garantör banka ile, İhracaat yapılacak ülkeden “İhracaat kredi kuruluşu” ile çalışılır

Ø  Yurtdışı firmasının ülkesinde ki eximbanka proje ile birlikte başvuru yapmalı

Ø  %85 finansman sağlar, %15 avans ödemesi esastır.

Ø  Vade 2-5 yıllıktır.

Ø  6 aylık taksitler halinde ödenir.

Avantajları nelerdir?

-İthalatçı firmalar için ülke kredisi, vadesinin uzun olması ve faizinin nispeten daha düşük olması nedeniyle banka kredilerine göre daha avantajlıdır.

-Firmalara yüksek satın alma gücü kazandırır.

-Ülke kredileri her türlü yatırım malı için verilebilir.

-Sadece tahıl, pamuk, mısır gibi ürünler için American Exim tarafından verilen GSM ülke kredisi de mevcuttur.

-Ülke kredileri ve ilgili İhracat Kredi Kurumu listesi aşağıdaki gibidir:

  

GSM (ABD - Tarım Ürünleri)

US Exim (ABD)

Hermes (Almanya)

OKB (Avusturya)

OND (Belçika)

EKF (Danimarka)

FGB ( Finlandiya)

Coface (Fransa)

NCM (Hollanda)

ECGD (İngiltere)

CESCE (İspanya)

EKN (İsveç)

SERG (İsviçre)

SACE (İtalya)

JEXIM (Japonya)

EDC (Kanada) 

Hermes Finansman Desteği 

Hermes Finansman Destekleri, Alman sermaye mallarının ihracatını finanse etmek amacıyla Hermes-Kreditversicherungs AG tarafından düzenlenmektedir. Hermes satıcı Finansman Desteği (buyer s credit) azami 5 yıl vadeli olabilmekte ve ithalatçı ve ihracatçı arasında yapılan satış sözleşmesinin % 85 ini finanse etmektedir. Sözleşme tutarının geri kalan %15 lik kısmı ise ithalatçı tarafından peşin olarak ödenmektedir. Finansman Desteğinin geri ödemesi sabit taksitler halinde altı aylık devrelerle yapılmaktadır. İthalatçı müşterimizin Hermes Finansman Desteğinden faydalanabilmesi için; kendi adına Hermes Finansman Desteğine aracılık eden muhabirimize ödeme garantisi vermesi gerekmektedir. Ayrıca, Hermes Finansman Desteğiyle ilgili ihracatçının ve Hermes Kreditversicherungs AG kuruluşunun, Hermes Finansman Desteğiyle ilgili onayı gerekmektedir. 

Ülke Kredileri Nedir?

Bazı ülkelerin kendi ülkelerinden yapılacak ihracatların artırılması amacıyla, ülkesinden ithalat yapacak firmalara, ilgili İhracat Kredi Kuruluşları (Export Credit Agency / ECA), aracılığıyla sunduğu orta vadeli finansman sağlayan kredilerdir.

GSM Finansman Desteği

Türkiye'deki ithalatçıların ABD'den yapacakları ithalatı arttırmak amacıyla (genellikle tarım ürünleri için), ABD Tarım Bakanlığı'na bağlı "Commodity Credit Corporation" tarafından yürütülmekte olan bir Finansman Desteği türü uygulamasıdır. GSM 102 programında vade azami 3 yıl iken, GSM 103 programında vade 3 yıl ile 10 yıl arasında değişmektedir. Finansman Desteği faizi genelde 6 aylık devreler halinde Libor+spread bazında ödenmektedir.

GSM 102 kapsamında geçerli olan ticari ürünler

Ahşap odun ürünleri, buğday, buğday unu, irmik, pirinç, çeltik, yem tohumları, hayvan yemi ürünleri, proteinli besinler, damızlık çiftlik hayvanları, damızlık kümes hayvanları, balık, bitkisel yağlar, tohumlar, don yağı, yağ, hayvansal yağ, mandıra ürünleri, etler, besi sığırları, pamuk, pamuk ipliği, pamuk ürünleri, ekin tohumları, etil alkol.

US Exim Finansman Desteği

Amerika'daki ihracatı arttırmak amacıyla yurtdışı muhabir bankalarımızın, bankamız teminatı karşılığında kullandırdığı bu Finansman Desteği türünde, Türk Eximbank muadili bir sigorta kuruluşu olan US Exim tarafından ABD'den ithal edilen yatırım mallarının finansmanını sigorta edilmektedir.

US Exim Finansman Desteklerinde kontrat tutarının;